اپراتورهای خودپرداز کریپتو در استرالیا با محدودیت نقدی و کنترلهای سختگیرانه مواجه شدند
استرالیا شرایط عملیاتی جدید و محدودیتهای تراکنش نقدی را برای ارائهدهندگان خودپردازهای کریپتو با هدف جلوگیری از کلاهبرداریها و تقویت انطباق با قوانین مبارزه با پولشویی معرفی کرده است. در بیانیهای در تاریخ ۳ ژوئن، مرکز گزارشها و تحلیلهای تراکنشهای استرالیا (AUSTRAC) اعلام کرد که اپراتورهای خودپرداز کریپتو اکنون باید سقف واریز و برداشت نقدی ۵۰۰۰ دلار استرالیا (حدود ۳۲۵۰ دلار آمریکا) را اعمال کنند. همچنین اپراتورها موظفند پیامهای هشدار کلاهبرداری را روی دستگاهها نمایش دهند تا کاربران را از احتمال وقوع تقلب آگاه کنند. علاوه بر این، ارائهدهندگان خودپرداز باید کنترلهای مشتریان را دقیقتر و نظارت بر تراکنشها برای شناسایی فعالیتهای مشکوک را تقویت کنند.
برندان توماس، مدیرعامل AUSTRAC، در بیانیهای گفت: «این شرایط برای کمک به حفاظت از افراد در برابر کلاهبرداریها و جلوگیری از سوءاستفادههای جرمانگاری از کسبوکارها طراحی شدهاند.» او افزود: «با توجه به ریسکها و آسیبهایی که داریم، کاملاً ضروری است که این بخش حداقل استانداردها را رعایت کرده و سوءاستفادههای جنایی از خودپردازهای کریپتو را کاهش دهد.»
این قوانین جدید بخشی از یک ابتکار اجرایی هستند که پس از تحقیق نیروی ویژه AUSTRAC در مورد استفاده از خودپردازهای کریپتو در سراسر کشور اعمال شدهاند.
نیروی ویژه دادههای نه ارائهدهنده را تحلیل کرد و دریافت افراد بالای ۵۰ سال تقریباً ۷۲ درصد از کل ارزش تراکنشها را تشکیل میدهند که ۲۹ درصد از آن تنها مربوط به افراد ۶۰ تا ۷۰ ساله است.
این نهاد همچنین از تمدید ثبتنام یک اپراتور به نام Harro’s Empires خودداری کرد و دلیل آن را ریسکهای مداوم سوءاستفاده اعلام کرد. AUSTRAC هشدار داد که سایر ارائهدهندگان صرافی ارز دیجیتال که نتوانند به تعهدات خود تحت قانون مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم (AML/CTF) عمل کنند نیز ممکن است با پیامدهای مشابهی روبهرو شوند.
اگرچه محدودیت نقدی فعلی فقط برای ارائهدهندگان خودپردازهای کریپتو اعمال میشود، AUSTRAC از همه صرافیهایی که پول نقد میپذیرند خواست تا برای کاهش خطرات جرم مالی، چنین سقفهایی را در نظر بگیرند.
در همکاری با مرکز هماهنگی جرایم سایبری پلیس فدرال استرالیا (JPC3)، AUSTRAC همچنین مطالب آموزشیای تهیه کرده است که در کنار خودپردازها قرار داده خواهند شد تا کاربران را درباره تاکتیکهای رایج کلاهبرداری، علائم هشدار و نحوه گزارش فعالیتهای مشکوک آگاه کنند.
این اعلامیه در پی هشدارهای قبلی AUSTRAC در اوایل امسال صورت میگیرد، زمانی که به ارائهدهندگان خودپرداز کریپتو اعلام شده بود که عدم رعایت قوانین AML/CTF به پیگرد قانونی منجر خواهد شد. در آن زمان، AUSTRAC گفته بود از دسامبر ۲۰۲۴ با فعالان صنعت برای ارتقای استانداردها در شبکه رو به رشد دستگاهها همکاری میکند.
مقامات تأکید کردهاند که برخی استرالیاییها پسانداز کل زندگی خود را پس از هدایت به سمت خودپردازهای کریپتو توسط کلاهبرداران از دست دادهاند. از آنجا که بیشتر دستگاهها فقط نقدی برای خرید بیت کوین میپذیرند، مقامات میگویند این امر ریسک سوءاستفاده را افزایش میدهد.
در گزارش جداگانهای در تاریخ ۳ ژوئن، پلیس فدرال استرالیا اعلام کرد که بین ژانویه ۲۰۲۴ و ژانویه ۲۰۲۵، ۱۵۰ پرونده مربوط به کلاهبرداری در خودپردازهای کریپتو ثبت شده و خسارتها بیش از ۳.۱ میلیون دلار استرالیا بوده است. مقامات معتقدند رقم واقعی ممکن است بالاتر باشد، زیرا بسیاری از قربانیان از فریب خوردن خود مطلع نیستند یا از مراجعه به مراجع قضایی خودداری میکنند.
تا آخرین بررسی، استرالیا با بیش از ۱۸۰۰ دستگاه خودپرداز کریپتو میزبان است که جهشی چشمگیر نسبت به تنها ۲۳ دستگاه در سال ۲۰۱۹ است. طبق اعلام AUSTRAC، سالانه نزدیک به ۱۵۰,۰۰۰ تراکنش از طریق این دستگاهها انجام میشود و حدود ۲۷۵ میلیون دلار نقدی جابجا میشود که بیت کوین، تتر و اتریوم داراییهای اصلی خریداریشده هستند.
