بررسی بازپرداخت صرافی FTX به دلیل مشکلات احراز هویت و ادعاهای حلنشده
دور دوم بازپرداختهای صرافی ورشکسته FTX آغاز شده است، اما هنوز ۳۰ درصد از ادعاهای کاربران حلنشده باقی مانده است. این وضعیت نگرانیهایی را درباره انصاف و صحت روند تأیید ایجاد کرده است.
سختگیری در احراز هویت (KYC) و محدودیت پرداخت به برخی کشورها مانند چین و نیجریه، دسترسی بسیاری از کاربران جهانی به پرداختها را دشوار کرده است. بسیاری از کاربران از سخت بودن یا تکمیل نشدن فرآیند احراز هویت گله دارند.
بر اساس گزارشها، بیش از ۲.۲ میلیارد دلار از ادعاها مورد مناقشه باقی مانده است و این موضوع سؤالات جدی درباره شفافیت و عدالت در روند بازپرداخت ایجاد میکند.
اگرچه دور دوم بازپرداخت از ۳۰ مه آغاز شده و بیش از ۵ میلیارد دلار دارایی دیجیتال به طلبکاران بازگشته است، اما مشکلات همچنان وجود دارد. در اولین مرحله، ۱.۸ میلیارد دلار بازپس داده شد و به گفته کمیته موقت طلبکاران و مشتریان FTX، حدود ۲.۲ میلیارد دلار از ادعاها هنوز حلنشده هستند.
عضو این کمیته، سونیل، در تاریخ ۱۱ ژوئن در ایکس (توئیتر سابق) نوشت: «مجموع ادعاهای تأییدشده فعلی: ۷.۵ میلیارد دلار. مجموع تقریبی ادعاهای تأییدشده: ۱۰.۶ میلیارد دلار. ۳۰ درصد از ادعاهای تأییدشده مورد مناقشه است—ادعاهای مشروع پذیرفته خواهند شد.»
او اضافه کرد که FTX در حال حاضر ۶.۵ میلیارد دلار برای پرداختهای آتی ذخیره کرده است.
FTX خبر مهمی را اعلام کرد و پرداخت از طریق Payoneer را به عنوان شریک جدید برای بازپرداخت اضافه کرد. حالا در کنار BitGo و Kraken، پرداختها توسط پیونیر نیز انجام میشود تا مشتریان در بیش از ۱۹۰ کشور بتوانند راحتتر پرداخت بگیرند.
با این حال، کشورهایی مانند چین، روسیه، نیجریه و مصر همچنان از دریافت بازپرداخت محروم هستند تا زمانی که ارائهدهنده پرداختی منطبق با قوانین برای این مناطق پیدا شود.
افزایش نگرانیها درباره تأیید هویت سختگیرانه FTX باعث شده بسیاری از کاربران با مشکل روبرو شوند. یکی از کاربران گفت: «از من مدارک متعددی برای اثبات منبع درآمدم خواستهاند و احساس میکنم تحت بازجویی هستم.» سایر کاربران نیز از تأخیر در پاسخگویی و عدم همکاری پشتیبانی FTX شکایت دارند.
ادامه مشکلات مانند ادعاهای مورد مناقشه، پیچیدگی احراز هویت و محدودیتهای پرداخت در کشورهای مختلف، نقاط ضعف مهمی در راهبرد بازپرداخت جهانی FTX را نشان میدهد. در حالی که برخی سرمایهگذاران امید دارند در صورت ساماندهی بازپرداختها، نقدینگی بازار افزایش یابد، بسیاری همچنان به شفافیت و راهبری پلتفرم تردید دارند.
بسیاری از این اختلافات به دلیل مواردی مانند موجودی اشتباه در پنل کاربری، عدم رعایت زمانبندی KYC یا تلاشهای جاری تیم بازیابی FTX برای تطبیق وجوه پیچیده به وجود آمده است.
سختگیری و دشواری مراحل احراز هویت میتواند شانس دریافت بازپرداخت را برای طلبکاران از بین ببرد؛ چرا که FTX مدارک متعددی طلب میکند و اگر مدارک بهموقع ارائه نشوند یا کامل نباشند، ممکن است ادعاها رد یا حذف شوند.
اضافه شدن پیونیر نقش مهمی در افزایش دسترسی کاربران خُرد ایفا کرده و بازپرداخت را در بیش از ۱۹۰ کشور ممکن ساخته است. البته برخی کشورها مانند چین و روسیه فعلاً همچنان محروم هستند.
