شکایت علیه سیتی بانک به دلیل از دست رفتن ۲۰ میلیون دلار در یک کلاهبرداری عاشقانه رمزارزی
یک پرونده حقوقی در نیویورک سیتی بانک را به قصور متهم کرده است، پس از آن که یکی از مشتریان این بانک در نتیجه یک کلاهبرداری عاشقانه رمزارزی ۲۰ میلیون دلار ضرر کرد. مایکل زیدل، شاکی پرونده، در تاریخ ۲۴ ژوئن شکایت خود را ثبت کرده و به دنبال دریافت خسارت و هزینههای حقوقی است.
زیدل ادعا میکند که بانک نتوانست انتقالهای مشکوک وجه مرتبط با این کلاهبرداری را تشخیص بدهد و اقدام مناسبی انجام دهد. به گفته او، این امر منجر به ضرر مالی قابل توجه شده است.
جزئیات کلاهبرداری، الگوی «کشتار خوکی»
زیدل میگوید هدف یک شگرد رایج به نام «کشتار خوکی» قرار گرفته است؛ روشی که کلاهبرداران با افراد آنلاین رابطه جعلی برقرار میکنند تا آنها را به سرمایهگذاریهای کاذب وسوسه کنند. به ادعای زیدل، در ژانویه ۲۰۲۳ زنی به نام «کارولین پارکر» از طریق فیسبوک با او تماس گرفت و خود را صاحب کسبوکاری در کالیفرنیا معرفی کرد.
ارتباط آنها از طریق ویدیو و پیامک در اپلیکیشن WeChat ادامه پیدا کرد و زیدل تصور کرد که وارد یک رابطه عاشقانه شده است. تا فوریه ۲۰۲۳، پارکر او را تشویق کرد تا روی توکنهای غیرقابل تعویض (NFT) در پلتفرمی به نام OpenrarityPro.com سرمایهگذاری کند. او مدعی شد که میلیونها دلار سود کسب کرده و مدارک جعلی برای اثبات گفتههایش ارائه داد. سپس زیدل شروع به انتقال وجه به حسابهایی کرد که از طریق سایت معرفی شده بودند.
نقش سیتی بانک و اتهامات قصور
زیدل در مجموع ۴۳ انتقال وجه را به چندین بانک مختلف انجام داده است که دوازده مورد از آنها – به مبلغ تقریبی چهار میلیون دلار – به حسابهایی در سیتی بانک به نام Guju Inc ارسال شد. طبق دادخواست، فقط اولین انتقال به Guju Inc از درآمد سالانه اعلام شده این شرکت بیشتر بوده و با اسناد افتتاح حساب آن تناقض داشته است؛ اسنادی که نقل و انتقال ماهانه زیر ۲۵۰ هزار دلار را پیشبینی کرده بودند.
شاکی مدعی است که سیتی بانک نسبت به هشدارهای متعدد از جمله مبالغ بالا و نامتعارف با فعالیت اعلام شده حساب، بیتوجهی کرده است. همچنین این بانک تعهدات خود طبق قوانین «مشتری خود را بشناس» (KYC) و ضد پولشویی را زیر نظر نگرفته و فعالیتهای مشکوک Guju Inc را مورد بررسی قرار نداده است.
بحران رشد کلاهبرداریهای رمزارزی
کلاهبرداریهای «کشتار خوکی» به یکی از دغدغههای جدی مقامات فدرال و فعالان بازار رمزارز تبدیل شده است. بنابر گزارش جرایم اینترنتی افبیآی در سال ۲۰۲۴، این شگرد یکی از مخربترین کلاهبرداریهای مرتبط با رمزارزها بوده که سال گذشته منجر به ثبت ۵.۸ میلیارد دلار خسارت در حوزه سرمایهگذاری شده است. افراد سالخورده بیشترین ضرر را متحمل شدند و قربانیان ۶۰ سال به بالا، تنها در حوزه رمزارزها ۲.۸ میلیارد دلار از دست دادند.
